How is client data secured?

Client data is encrypted in transit and at rest, and access is restricted to authorised personnel on a need-to-know basis. Data handling follows UK GDPR requirements and is reviewed on a scheduled basis.

Is there human oversight of the AI's decisions?

Yes. The platform generates recommendations and, where thresholds permit, executes pre-approved rebalancing rules automatically. Any action outside those defined limits is reviewed by a qualified analyst before it proceeds.

Can I access my capital if I need it?

Liquidity terms depend on the underlying asset classes held in your portfolio. Cash and listed securities typically allow short settlement periods; property or structured holdings may carry longer notice requirements, which are set out clearly at onboarding.

Immagini del dashboard di protezione del capitale basato sull'intelligenza artificiale di Tresorik

Piattaforma di gestione del rischio AI

La preservazione del capitale incontra la precisione dell’intelligenza artificiale

Tresorik monitora il rischio del portafoglio 24 ore su 24, applicando modelli predittivi per segnalare l'esposizione prima che incida sul capitale. L'analisi viene eseguita in modo continuo e non secondo un ciclo di revisione trimestrale.

Visualizza la strategia di protezione del portafoglio Scopri come funziona

24 ore su 24, 7 giorni su 7Scansione continua del rischio

Multi-assetCopertura tra le partecipazioni

Con sede nel Regno UnitoAllineamento normativo

Contesto di mercato

La revisione manuale del portafoglio non è stata creata per l’attuale velocità del mercato

I mercati ora si muovono secondo cicli di informazione misurati in minuti. La revisione di un portafoglio una volta al trimestre, o anche una volta al mese, lascia un ampio divario durante il quale il rischio può accumularsi inosservato.

1

La volatilità arriva senza un programma fisso

Gli annunci sui tassi di interesse, i cambiamenti valutari e le notizie del settore possono spostare le valutazioni nell’arco di una singola sessione, ben prima di una riunione consultiva programmata.
2

Gli asset correlati possono guastarsi insieme

La diversificazione tra una manciata di partecipazioni non è la stessa cosa della diversificazione tra fattori di rischio. L'analisi manuale spesso non rileva l'esposizione sovrapposta.
3

La revisione umana ha un limite naturale di dati

Un analista può ragionevolmente tracciare un numero limitato di segnali contemporaneamente. Un portafoglio pensionistico con più classi di attività genera molto di più.

Carico del segnale illustrativo per ciclo di revisione

Revisione trimestrale

Revisione mensile

Revisione settimanale

Monitoraggio continuo

Rappresentazione illustrativa, non una figura di performance. Il divario tra i cicli di revisione è il luogo in cui il rischio non monitorato tende ad accumularsi.

Metodologia

Tre fasi, applicate continuamente

Il motore dietro Tresorik segue una sequenza fissa su ogni ciclo di dati. Nessun passaggio viene saltato, indipendentemente dalle condizioni di mercato.

PASSO 01

Inserimento dati

Il sistema analizza i prezzi di mercato, gli indici di volatilità e gli indicatori macroeconomici rilevanti per ciascuna classe di attività detenuta, aggiornati durante la giornata di negoziazione.

PASSO 02

Modellazione predittiva

Il motore identifica i modelli associati ai prelievi passati e confronta le condizioni attuali con tali punti di riferimento per stimare il rischio a breve termine.

PASSO 03

Mitigazione del rischio

Quando ci si avvicina alle soglie di rischio, il sistema neutralizza l’esposizione attraverso regole di ribilanciamento predefinite e segnala la modifica per la revisione.

Risultati

Cosa cambia nella pratica il monitoraggio continuo

Ciascun vantaggio riportato di seguito è legato a un aspetto misurabile della modalità di gestione del portafoglio, non a una promessa generale di crescita.

Stabilità

Rendimenti corretti per il rischio

Il posizionamento è orientato alla coerenza dei risultati piuttosto che al massimo rialzo, riflettendo un obiettivo di preservazione del capitale.

Bassa latenza

Risposta in pochi minuti

Quando un segnale di rischio supera la soglia, le regole di aggiustamento possono essere attuate senza attendere la successiva revisione programmata.

Su misura

Consigli per profilo

Le soglie e i limiti patrimoniali sono fissati in base alla tolleranza al rischio e ai requisiti di reddito dichiarati da ciascun cliente, non a un unico modello predefinito.

Trasparenza

Come vengono prese le decisioni, in parole povere

Ogni raccomandazione prodotta da Tresorik può essere ricondotta allo specifico segnale che l'ha attivata. Nulla viene generato senza una motivazione dichiarata.

Logica di ottimizzazione delle decisioni

La piattaforma valuta ciascuna partecipazione rispetto a volatilità, liquidità e fattori di correlazione. Quando un punteggio combinato supera un limite preimpostato, viene generata e registrata una raccomandazione, insieme ai dati che l'hanno prodotta.

I clienti possono rivedere le motivazioni alla base di qualsiasi azione intrapresa sul loro portafoglio, invece di ricevere istruzioni inspiegabili.

Riepilogo del backtesting (illustrativo)

Scenario	Prelievo massimo
Esposizione benchmark non gestita	−18,4%
Con l’applicazione di regole di mitigazione del rischio	−7,1%
Classi di asset modellate	Azioni, obbligazioni, contanti, proprietà

Cifre ipotetiche utilizzate per illustrare la logica della protezione dai drawdown. Le performance passate e i risultati simulati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.

Analista di Tresorik che esamina i dati sul rischio del portafoglio

Informazioni sulla piattaforma

Costruito per la supervisione, non solo per l'automazione

Tresorik combina il monitoraggio automatizzato con la revisione umana pianificata. Il motore predittivo gestisce il volume di dati continui; un analista qualificato esamina le decisioni segnalate prima che venga confermato un ribilanciamento significativo.

Questa struttura mantiene brevi i tempi di risposta garantendo al tempo stesso che le modifiche materiali all'account non vengano mai eseguite senza un controllo documentato.

Scopri di più sul nostro approccio

Domande frequenti

Domande che ci vengono poste più spesso

Un breve riassunto è fornito qui. Una serie più completa di risposte è disponibile nella nostra pagina dedicata alle Domande frequenti.

Come vengono protetti i dati dei clienti?

I dati dei clienti vengono crittografati in transito e inattivi e l'accesso è limitato al personale autorizzato in base alle necessità. La gestione dei dati segue i requisiti GDPR del Regno Unito e viene rivista su base programmata.

Esiste un controllo umano sulle decisioni dell'IA?

SÌ. La piattaforma genera raccomandazioni e, laddove le soglie lo consentono, esegue automaticamente le regole di ribilanciamento pre-approvate. Qualsiasi azione al di fuori di questi limiti definiti viene esaminata da un analista qualificato prima di procedere.

Posso accedere al mio capitale se ne ho bisogno?

I termini di liquidità dipendono dalle classi di attività sottostanti detenute nel tuo portafoglio. La liquidità e i titoli quotati generalmente consentono periodi di regolamento brevi; proprietà o partecipazioni strutturate possono comportare requisiti di preavviso più lunghi, che sono chiaramente indicati al momento dell'onboarding.

Visualizza le domande frequenti complete

Proteggi la tua eredità finanziaria con l'intelligenza predittiva

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